两次卷入骗贷案 齐商银行内控遭拷问

  两次卷入骗贷案 齐商银行内控遭拷问

  张周游

  近日,齐商银行再度卷入骗贷案。5月27日,滨州市公安局在其官网公布了一同 骗贷案。信息显示,2016年至今,某家具有限公司实践 控制人段某某通过使用伪造的财务报表、虚拟 交易 布景 、改变借款 用处 的方式,骗取齐商银行邹平支行和邹平村庄 商业银行借款 7624.37万元。

  《中国运营 报》记者留意 到,这其实不 是近期齐商银行仅有 的一同 骗贷案。近日,记者从天眼查查询到一同 骗贷案件,其间 齐商银行亦是上当 银行之一。同时,齐商银行近期还因其桓台支行未按监管要求监测借款 资金用处 、张店支行未按规则 审查交易 布景 真实性等原因收到了监管层的处分 。

  从业绩方面看,齐商银行面对 一定的业绩压力。截至2018年底 ,齐商银行集团口径五级分类不良借款 率2.35%,虽较2018年初下降0.06个百分点,但齐商银行全体 不良借款 余额为14.83亿元,2017年底为13.77亿元。同时,在2018年,齐商银行集团口径完成 税前利润6.91亿元,较同期减少0.03亿元,减幅0.39%;营业收入25.67亿元,较同期下降4.72%等。

  多项事务 违规被罚

  近日,天眼查公布一同 集团企业骗取借款 和承兑汇票案件的裁判文书显示,在2015年9月至2017年3月间,被告人公某星作为山东巨佳集团有限公司、山东巨佳胆碱有限公司的实践 控制人,组织 企业员工伪造产品购销合同、财务报表、审计陈述 等借款 资料,以诈骗 手法 从齐商银行邹平支行等4家银行骗取银行借款 、收据 承兑算计 18630万元,形成 银行本金损失算计 11952.4万元。

  其间 ,2016年11月,在被告人公某星组织 下,被告人李某、巩某、梁某涛,伪造山东巨佳集团与邹平某家纺有限公司棉纱购销合同及借款资料,由山东某玉米科技有限公司、公某星、付某担保,从齐商银行骗取银行信用借款 1000万元。该款用于偿还邹平兴昊商贸有限公司的借款。2017年3月17日,在被告人公某星的组织 下,被告人李某、梁某涛,再度伪造山东巨佳集团与山东益坤进出口交易 有限公司(以下简称“益坤进出口”)棉纱购销合同及借款资料,在山东某玉米科技有限公司、公某星、付某的担保下,交纳 666万元保证金,从齐商银行邹平支行骗取1665万元银行承兑汇票。该款用于偿还向邹平兴东交易 有限公司的借款。在同一月,在被告人公某星指派 下,被告人李某、梁某涛又伪造山东巨佳集团与益坤进出口棉纱购销合同及借款资料,在邹平某油棉有限职责 公司、山东益佳食物 有限公司、公某星、付某担保下,交纳 666万元保证金,从齐商银行邹平支行骗取1665万元银行承兑汇票。该1665万余银行承兑汇票用于偿还公司借款。

  裁判文书称,公某星共从齐商银行邹平支行骗取借款 4330万元。后山东巨佳生物科技有限公司代山东巨佳集团偿还齐商银行邹平黛溪支行收据 承兑1998万元;2018年11月9日,邹平巨佳胆碱有限公司代山东巨佳集团有限公司偿还齐商银行邹平黛溪支行借款 1000万元;涉案利息已悉数 结清。

  关于上述案件中骗贷状况 是怎么 发生 的,在操作上述事务 过程中,齐商银行的风控是否存在缝隙 等问题,记者联络 了齐商银行,但齐商银行并未给予回复。

  除了上述上骗局 贷之外,记者留意 到,5月27日滨州市公安局通过官网公布称,2016年至今,某家具有限公司实践 控制人段某某通过使用伪造的财务报表、虚拟 交易 布景 、改变借款 用处 的方式,骗取邹平村庄 商业银行、齐商银行邹平支行借款 7624.37万元,其间 本金7130.1万元,利息494.26万元。

  值得留意 的是,齐商银行曾因多项事务 违规,被山东银保监局罚款算计 90万元。触及 部门和事务 分别为桓台支行未按监管要求监测借款 资金用处 、张店支行未按规则 审查交易 布景 真实性、因处理 商业承兑汇票贴现事务 存在存贷挂钩现象。

  关于骗贷案以及处分 中提到的企业伪造购销合同、制造虚假交易 布景 ,某股份制银行公司部人士告诉 记者,一般状况 ,合同的真伪通过发票的查询可以验证;报表和审计陈述 ,通过专业能力合作 实践 查账去辨认 ,他认为,大部分状况 是可以甄其他 。

  资产质量压力犹存

  在骗贷案频发的背后,是齐商银行的资产质量压力。

  依据 齐商银行2018年业绩报显示,截至陈述 期末,齐商银行集团口径五级分类不良借款 率2.35%,较2018年初下降0.06个百分点;拨备掩盖 率163.17%,较2017年同期上升8.99个百分点。不过记者留意 到,该行不良借款 压力犹在。截至2018年底,齐商银行不良借款 余额为14.83亿元,2017年底该行不良借款 余额为13.77亿元。