:安全银行为不合法平台提供支付效能,罚没739万!

:安全银行为不合法平台提供支付效能,罚没739万!

独家:安全 银行为不合法 平台提供支付效能 ,罚没739万!

安全 银行温州分行此次罚没,成为本年 银行机构因支付事务 违规处分 金额数之最高,且系因“不合法 平台提供支付效能 ”而遭到 处分 的首家银行机构。

近期,「支付百科」独家得悉 ,中国人民银行温州市中心支行发布行政处分 信息公示表。公开信息显示,安全 银行温州分行罚款金额算计 人民币5,706,880.63元,没收违法所得1,691,174.82元,累计罚没总计7,398,055.45元(739.8万元)。

细心 观察发现,此次违规处分 共三项:

一:为不合法 平台提供支付效能 等违背 有关清算管理规则 的行为,这个为处分 的主要核心,监管依据 《中华人民共和国中国人民银行法》,给予警告 ,没收违法所得人民币1,691,174.82元,并处分 款人民币5,376,880.63 元。

安全 银行此前被投诉BC类问题

本年 欺诈市场突出案件遍及 都发生在虚假商户、电信诈骗、外汇诈骗、博彩平台等。虽然监管一再三令五申,部分银行机构、支付机构、相关职责 人处于营收、业绩、竞争考虑,面对许多高交易量的“风险商户”不启动风险验证,开闸放水,导致欺诈案件频发。

「支付百科」统计各投诉平台发现,本年 用户胶葛 遍及 呈现 “虚假高风险商户”傍边 ,部分银行对支付通道的随意听任 接出成为黑产的温床。

二:使用 内部过渡户处理 客户备付金互转,依据 《非金融机构支付效能 管理方法 》,处分 款人民币30,000元。

这个问题安全 银行在上一年 被监管处分 时相同 呈现 过,属于知错未改,上一年 颤动 行业的“民生银行厦门清算中心勒令关停”工作 中,同时被罚的陪跑的就是安全 银行。

三:为单位商户设置个人账户作为收单账户,依据 《人民币银行结算账户管理方法 》,给予警告 ,处分 款人民币300,000元。

个人账户做收单账户其真实 第三方支付行业中比较“正常”(遍及 ),为了下降 获客本钱 及功率 ,部分支付公司在很多收单产品上都多多极少 撑持一证下机,但银行机构相对严谨,此前并未呈现 过银行机构个人变“商户”被罚的记载 ,此次安全 银行温州分行也是做了“创始 ”。

值得留意 的是,在此之前安全 银行曾集中在三日内被处分 公示达五条,违法违规行为多达八项。

2018年10月22日,安全 银行济南分行因为 两宗违背 反洗钱法的行为遭处处 分 。安全 银行股份有限公司济南分行在2016年1月1日至2017年6月30日间,因未按规则 实行 客户身份辨认 义务、未依照 规则 报送大额交易陈述 ,依据 《中华人民共和国反洗钱法》的相关规则 ,对安全 银行股份有限公司济南分行算计 处以50万元罚款,并依照 规则 ,对2名相关职责 人员工处3万元的罚款。

同日,银保监会网站公布了对安全 银行上海分行的行政处分 信息。处分 信息显示,2014年至2017年间,安全 银行上海分行部分个人借款 事务 存在三条违法违规行为:1.借款人收入状况 贷前调查未尽职;2.未严厉 执行支付管理规则 ;3.未采纳 有用 方式跟踪查看 借款 资金使用,被中国银行业监督管理委员会上海监管局责令改正,并处分 款算计 150万元。

2018年10月24日,上海保监局公布了三张对安全 银行连发的行政处分 抉择 书(沪保监罚〔2018〕41号、沪保监罚〔2018〕42号、沪保监罚〔2018〕46号),上海保监局公示的处分 原因为“未取得运营 保险代理事务 答应 证从事保险代理事务 ”,以及“在代理出售 保险产品过程中存在诈骗 投保人的状况 ”。

早在2017年3月29日,银监会做出行政处分 抉择 ,安全 银行因内控管理严峻 违背 审慎运营 规则;非真实转让信贷资产;出售 对公非保本理产业 品出具回购承诺 承诺 保本;为同业投资事务 提供第三方信用担保;未严厉 审查交易 布景 真实性处理 收据 承兑、贴现事务 等5项原因被罚1670万元。

尤为重要的是,此类千万罚单曾多次 呈现 。2018年3月19日,央行对国内银行违背 清算管理规则 开出巨额罚单。依据 央行公布的信息,安全 银行被重罚,处分 超千万元。

央行于2017年7月至9月对安全 银行开展了支付清算事务 执法查看 。经查实,安全 银行存在违背 清算管理、人民币银行结算账户管理、非金融机构支付效能 管理等违法违规行为。对安全 银行给予警告 ,没收违法所得约304万元,并处分 款约1031万元,算计 处分 金额1334万元。

当时安全 银行表明 ,现在 安全 银行已全面完成专项查看 所要求的整改和优化工作,将进一步加强支付结算事务 的表里 部管理,改善事务 操作和风险管控能力,为客户提供更好的支付结算效能 。